据深圳证监局发布的行政处罚决定书，欧某某2020年6月2日至2021年5月28日、2021年8月23日至今在德讯证顾工作，任咨询助理，期间取得一般证券从业资格、证券投资咨询从业资格，向客户提供投资咨询建议。德讯证顾另一名被罚的从业人员吴某某持有证券投资咨询从业资格，任职期间向客户提供投资咨询建议。
深圳证监局网站5月15日发布的行政处罚决定书显示，因违法买卖股票行为，深圳德讯证券顾问有限公司(以下简称“德讯证顾”)员工欧某某被罚款3万元。值得一提的是，这是德讯证顾今年以来第三名因违法买卖股票被罚的从业人员。
资料显示，德讯证顾成立于1999年，拥有中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》，是中国证券业协会会员单位。记者注意到，近年来德讯证顾因消费者投诉居高频频被监管通报。如今员工违规炒股问题多发，这家老牌投顾机构的内控管理水平难免惹来外界质疑。
又一名从业人员违规炒股被罚
据深圳证监局发布的行政处罚决定书，欧某某2020年6月2日至2021年5月28日、2021年8月23日至今在德讯证顾工作，任咨询助理，期间取得一般证券从业资格、证券投资咨询从业资格，向客户提供投资咨询建议，属于《证券法》及《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定的禁止参与股票交易的人员。
2020年10月至2021年12月，欧某某控制使用其开立的平安证券账户、安信证券账户、招商证券账户多次交易股票，合计买入成交金额400.38万元，卖出成交金额396.37万元，扣除交易税费，累计亏损4.42万元。交易主要资金来源与去向均为欧某某。针对上述违规行为，深圳证监局决定对欧某某处以3万元罚款。
这不是德讯证顾首位因违规炒股被罚的员工。记者注意到，深圳证监局2024年的1号、2号行政处罚决定书同样下发给了德讯证顾的从业人员，违规事由同样涉及违法买卖股票。其中“1号罚单”开给了韩某。经查，自2021年3月15日至今，韩某在德讯证顾任职，2021年12月29日取得一般证券从业资格。任职期间，韩某参与德讯证顾“晚间研报”“晚间精研”等证券投资咨询类视频产品的制作，属于禁止参与股票交易的人员。
2022年7月至2023年11月，韩某先后交易了13只股票，买入成交总金额22.96万元，卖出成交总金额13.98万元，期末持有股票16200股、市值7.92万元，扣除交易税费，累计账面亏损10309.34元。对此深圳证监局责令韩某依法处理非法持有的股票，并处以3万元罚款。
德讯证顾另一名被罚的从业人员吴某某持有证券投资咨询从业资格，任职期间向客户提供投资咨询建议。2022年6月至2023年10月期间，吴某某证券账户交易了52只股票，买入成交总金额107.91万元，卖出成交总金额108.32万元，扣除交易税费，累计盈利3602.21元。深圳证监局决定没收吴某某违法所得3602.21元，并处以3万元罚款。
可以看到，监管部门对于德讯证顾从业人员违规炒股行为的追查时间从2023年一直追溯至2020年。这也侧面反映出监管正出“铁拳”打击证券从业人员违规参与股票交易。
证券从业人员利用信息差参与股票交易，谋取不正当利益的行为扰乱了证券市场秩序，违背市场的公平性原则，对投资者合法权益造成侵害。因此，近年来，监管部门对此类行为始终持“零容忍”态度。
记者梳理发现，今年以来，已有多名证券从业人员违规炒股被证监会集中处罚，同期证监会表示，着力构筑“不敢、不能、不想”违规炒股的长效机制，强化监管执法，下一步将持续净化行业生态，深入开展行业文化建设综合治理，加快形成从业人员管理“严”的氛围。
投诉量居高 误导性宣传问题突出
记者在证监会官网看到，除了罚单“点名”外，德讯证顾还频频因消费者投诉问题被监管通报。深圳证监局公告显示，2022年四个季度的证券基金期货纠纷投诉情况通报名单中，德讯证顾连续4期出现在涉及证券投资咨询机构客户投诉榜前三位置。2022年第一季度至第四季度，深圳证监局收到的针对德讯证顾的投诉分别为30件、24件、75件、61件，全年合计190件。
互联网投诉平台上关于德讯证顾的投诉也不少。从投诉内容来看，大多涉及营销过程中存在夸大宣传、产品推广存在误导性表述等。
如一位消费者投诉称，德讯证顾的业务员不断向其介绍老师推荐的股票实现上涨盈利，并向其展示了盈利的股民送来的众多红色锦旗，“说要是没有盈利，就不会有那么多股民给他们送锦旗了。”抱着试试看的态度，这名消费者购买了16800元/年的投顾服务，但出于观望并未进行任何股票买卖。不久后，该业务员找这名消费者，表示自己晋升为小组长还差一面锦旗，希望可以帮忙送一面。“我还没盈利怎么送？我这才醒悟他给我展示的那么多锦旗原来是这样来的。”感觉受骗的消费者提出退款，但未果。
巧合的是，记者近日以投资者的身份添加了德讯证顾的一名业务员。在产品推介过程中，对方也向记者展示了公司悬挂的多面锦旗，称锦旗多到“放不下”。为了展示客户的满意度和用户口碑，这名业务员还向记者展示了几名老用户的多次续费记录。此外，对方还发来了多张用户盈利的截图，宣称某客户“合作一票就把服务费赚回了。”
有行业人士向记者表示，投顾公司人员在展业过程中，以单个客户投资收益、单一个股的涨幅作为产品的营销案例是不合规的，因为单一案例无法构成产品整体业绩的客观评价。此外，仅宣传收益，未提示风险及可能产生的亏损情况，宣传内容也涉嫌诱导投资。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。
据证监会官网信息，近年来德讯证顾因误导性宣传已多次被监管点名。2023年5月，深圳证监局下发的行政监管措施决定书显示，经查，德讯证顾在从事证券投资咨询业务过程中，存在以下行为：一是公司运用单一客户案例、客户感谢视频进行展示宣传，存在一定误导性；二是个别销售人员面向客户推介产品时有误导性表述；三是个别员工自行裁剪经公司审核的营销素材对外发送；四是合规人员对于营销素材的审核留痕不足。深圳证监局决定对该公司采取责令改正的行政监管措施。
2022年1月，德讯证顾因以下六项违规被责令改正：一是个别营销人员存在提示未签约客户关注个股的情况；二是部分月度策略报告以及诊股报告未经合规部门审核；三是未按公司规定及时对客户进行电话回访；四是个别营销人员在营销过程中存在“建仓”等具有一定误导性的表述；五是公司部分营销自媒体账号存在未注明投顾人员姓名和资格编号、免责条款不完备的情况；六是对于企业微信中的语音电话沟通未进行有效监控。
“你公司应当对上述各项问题逐项全面整改，进一步加强内部控制，切实做到合规经营。”深圳证监局如是要求。对于员工误导性营销揽客的德讯证顾采取了哪些管控措施？整改效果如何？我们将对此持续关注。
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