广东证监局网站发布《关于对广东博众智能科技投资有限公司采取责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告措施的决定》，经查，广东证监局发现广东博众智能科技投资有限公司（简称博众投资）存在误导性营销、向普通投资者主动推介超风险产品等三项违规行为，责令其增加内部合规检查次数并提交合规检查报告。
11月28日，广东证监局网站发布《关于对广东博众智能科技投资有限公司采取责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告措施的决定》，经查，广东证监局发现广东博众智能科技投资有限公司（简称“博众投资”）存在误导性营销、向普通投资者主动推介超风险产品等三项违规行为，责令其增加内部合规检查次数并提交合规检查报告。
信息显示，博众投资成立于2000年7月，是经中国证监会核准的证券投资咨询机构。据梳理，这是博众投资年内第二次被广东证监局采取行政监管措施。
年内二度被罚
广州证监局近日下发的行政监管措施决定书显示，经查，该局发现博众投资存在如下违规行为：一是展业过程中存在误导性营销行为。二是未在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上向客户提供适当的投资建议服务；向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力产品。三是向客户提供投资建议时未提示风险、未向客户告知证券研究报告的发布人和发布日期。
广东证监局决定对博众投资采取责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告的行政监管措施。博众投资被要求在本行政监管措施决定下发之日起6个月内，每月开展一次内部合规检查，并向该局报送合规检查报告。
博众投资成立于2000年7月12日，是经中国证监会核准的证券投资咨询机构，目前注册资本3500万元。博众投资的大股东为上海然誉信息技术有限公司，持股比例94.29%，另一股东为上海金质信息科技有限公司，持股比例5.71%。
工商信息显示，博众投资原名珠海博众证券投资咨询有限公司，后更名为广东博众证券投资咨询有限公司、广东博众智能科技有限公司，2022年2月，公司名称又改为广东博众智能科技投资有限公司。
博众投资公司名称多次更改，可能与监管频频点名有关。记者梳理发现，本次是博众投资今年第二次收到监管罚单。
今年6月，广州证监局下发的《关于对广东博众智能科技投资有限公司采取责令改正措施的决定》显示，经查，该局发现博众投资存在如下违规行为：一是展业过程中存在误导性宣传及暗示收益，二是业务人员向客户提供投资建议时未告知证券投资顾问的姓名及其登记编码等内容。对此，该局决定对博众投资采取责令改正的监管措施。
拉长时间跨度，据广东证监局信息，博众投资2018年以来已累计6次受罚。其中，该公司曾分别于2018年11月、2019年12月两度被采取责令暂停添加客户三个月的行政监管措施，和“增加内部合规检查次数”、“责令改正”等相比属于力度较重的监管措施。
从违规事项来看，近年来，博众投资“个别员工在展业过程中暗示收益”“误导性营销”“部分不具有证券投资咨询执业资格人员向客户提供证券投资顾问服务”等违规行为已不止一次出现。
博众投资相关违规为何屡罚屡犯？计划如何提高完善公司管理制度和内部控制措施？就相关问题记者尝试联系博众投资，但多次拨打其官网电话均无人接听。
投顾产品2.98万元/半年
据梳理，本次罚单中，博众投资“向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力产品”是其首犯。
《证券期货投资者适当性管理办法（2022年修正）》第二十二条规定：证券经营机构销售产品或者提供服务，不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。
业内人士指出，近年来互联网金融销售如火如荼，打开股票APP、社交软件或直播短视频平台，投资者往往被眼花缭乱的弹窗、动图所吸引，脑子一热就加了微信群，购买了投顾推荐的产品。当证券从业人员利用公域平台引流、私域平台宣传推介金融产品成为大势所趋，其精准营销能力成为挑战。
然而，记者获悉，当前大多数投顾机构采取的“广撒网”的粗放获客方式，未评估客户风险承受能力和服务需求，便向风险承受能力不明的投资者推介投顾产品。
记者关注到，广东证监局2020年8月公布的一份行政监管措施决定书显示，博众投资存在以下违规行为：“荐股软件”未按规定及时公示和备案，“荐股软件”的上线运营未经合规部门的合规审查，“荐股软件”中对智能推荐个股的宣传含有不适当表述；向客户提供投资建议时，未提示潜在的投资风险。对此，广东证监局决定对博众投资采取责令改正的行政监管措施。
罚单中并未明确监管所指的“荐股软件”是博众投资旗下哪款应用。目前，在博众投资官网记者仅看到一款名为“大阳智投”的APP。据官网信息，该软件原名为“投资易课”，于2019年10月发布。2021年该软件更名为“大阳智投”。
《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》第四条同样明确要求，证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户。
行业人士表示，金融市场上的信息不对称，金融产品结构复杂加上投资者自身的知识和能力局限，使得投资者在购买投资性金融产品或接受相关服务时往往无法真正理解其中的风险和收益。因此向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务是绝对禁止的行为。
为何博众投资“明知故犯”？记者在博众投资官网看到，该公司目前“产品中心”页面共显示有4款产品，产品风险等级均为R3,适用于风险等级为C3及以上的投资者。
其中大阳智投尊享版系列产品的售价不低，为2.98万元/180天。相关产品宣称“基于老师投资体系构建AI决策系统，帮助客户构建系统化的投资投资思维，通过智能化算法、专业分析体系，赋能客户高效投资。”
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