金证顾问曾多次被罚，三家分公司均已注销。根据金证顾问官网显示，该投顾公司成立于1997年，注册资本5000万元，是中国证监会批准的全国第一批、湖南省首家获得证券投资咨询业务牌照的专业机构。在2021年年底，金证顾问三名相关负责人曾被湖南证监局点名，其中也包括金证顾问公司董事长和总经理。记者从金证顾问市场部一位工作人员处获悉，目前购买该公司的投顾服务产品金点股，价格为2999元/3个月，3999元/半年。
今年1月底，湖南证监局向湖南金证投资咨询顾问有限公司（下称“金证顾问”）下发一张行政监管措施决定书，要求该公司对其存在的误导性营销宣传、未公平对待客户等9项违规问题即日起全面整改，一个月内向湖南证监局提交书面整改报告。
记者注意到，如今仍在整改期内，金证顾问展业过程中相关违规依然存在，互联网投诉平台上与此相关的投诉多发。对于湖南证监局下发的行政监管措施决定书，公司整改进度如何？相关违规行为为何屡罚屡犯？
曾多次被罚，三家分公司均已注销
根据金证顾问官网显示，该投顾公司成立于1997年，注册资本5000万元，是中国证监会批准的全国第一批、湖南省首家获得证券投资咨询业务牌照的专业机构。作为一家具有27年历史的老牌投顾公司，金证顾问暗藏的乱象也不少，近年来更是频频被罚。据梳理，2017年至今，湖南证监局已向该公司下发4份行政监管措施决定书。
金证顾问最近一次被罚便是在2024年1月31日。湖南证监局指出，经查，金证顾问存在以下问题：业务开展未实现集中统一管理、未及时报备和公示添加办公地址、未对个人手机实行集中统一管理、合规审核不到位、对员工买卖股票核查不到位、信息技术治理工作缺失、业务推广过程中存在误导性营销宣传和未公平对待客户情况、与个别客户沟通中存在变相承诺收益及提供的投资建议风险提示不到位、企业微信号管理不到位。按照有关规定，湖南证监局决定对金证投顾采取责令改正并责令增加内部合规检查次数的行政监管措施。
投顾公司展业不规范、内控不合规，相关负责人也难辞其咎。湖南证监局认为，金证投顾董事长杨扬、总裁兼投资顾问总部负责人苏永志、副总裁兼金融产品总部负责人文舰、合规总监刘胜宏等四人对上述违规行为负有领导和管理责任，被要求接受监管谈话。
记者注意到，在2021年年底，金证顾问三名相关负责人曾被湖南证监局点名，其中也包括金证顾问公司董事长和总经理。
彼时，金证顾问的违规问题主要是个别未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资建议；投资者适当性管理不规范；向客户提供证券投资顾问服务环节执业不规范；证券投资顾问服务过程中存在向客户承诺收益；对服务能力进行不实、误导性的宣传；业务推广、服务提供环节留痕管理不到位等。杨扬作为金证顾问董事长兼总裁、苏永志作为副总裁兼投资顾问总部总经理、陈琦作为合规风控总监对上述违规行为负有领导责任，三人均被要求接受监管谈话。
此外，2017年5月，金证顾问武汉分公司还曾被湖北证监局采取责令改正并暂停添加客户的监管措施。罚单显示，金证顾问武汉分公司存在以下问题：分公司通过微信、QQ和金证直播间进行营销及服务过程留痕不完整；分公司未对部分客户进行风险承受能力测评，未对部分客户的风险承受能力等级进行划分；风险揭示书缺失部分必备条款；分公司内部控制不完善。湖北证监局要求该分公司立即停止上述违规行为，予以改正并暂停添加客户。在整改验收完成之前，该分公司不得添加客户。
工商信息显示，金证顾问武汉分公司2015年10月成立，2018年10月已注销。此外，记者梳理发现，金证顾问广州分公司、成都分公司也已经分别于2014年12月、2019年12月注销。据官网介绍，除位于湖南长沙的总部，目前金证顾问在全国已无任何分支机构。
记者在中国证券业协会看到，目前金证顾问共有从业人员431人，在81家证券投资咨询机构中排在20位，人员规模在行业中居于腰部以上位置。其中证券投资咨询分析师6人，证券投资咨询顾问121人，剩余304人为一般证券业务人员。
据金证顾问官网披露资料，该公司员工规模曾达到800多人，投资顾问资质全行业排名第2。目前来看，金证顾问从业人员规模近乎“腰斩”，投资顾问资质目前在81家证券投资咨询机构中的排名也降至第15位。合规问题似乎成为金证顾问发展的“瓶颈”。
消费者投诉量大增，涉误导宣传等
梳理上述罚单可以发现，金证顾问的多项违规涉及金融消费者权益保护方面。例如，个别未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资建议，在业务推广过程中向客户承诺收益，对服务能力进行不实、误导性的宣传，以及未公平对待客户情况等。
记者从金证顾问市场部一位工作人员处获悉，目前购买该公司的投顾服务产品“金点股”，价格为2999元/3个月，3999元/半年。官网显示，金证顾问“金点股”产品的官方标价为4999元/月，而据消费者反映，去年下单时的价格为2999元/年，今年1月份期间价格则是降到了818元/年。
记者了解到，对于“金点股”这类非定制服务，金证顾问主要通过微信服务号“金证投顾”对所有付费用户进行信息推送服务，每个交易日上午、下午分别推送个股号码。而对于同类产品价格波动较大的情况，不少消费者表示不能接受，认为被不公平对待、受欺骗。
还有消费者因金证顾问付费前后服务的差距较大，直呼受骗要求退费。多项投诉显示，消费者收到来自金证投顾业务员的频繁致电，声称可以推荐优质股票，并提供了多个用户盈利的截图。在成功案例的诱导下，消费者交纳了服务费，但此后在对方“指导”下跟单操作亏损严重，跟之前宣传的盈利大相径庭。当消费者提出停止服务、退还剩余的服务费，金证顾问业务员往往会尝试介绍消费者购买更高级的VIP服务，这类服务价格达数万元。
上述乱象使得消费者的投诉增多。据湖南证监局官网通报，2023年上半年，该局收到针对辖区证券期货经营机构的书面投诉68件。从投诉对象看，36件针对证券投资咨询机构，占比52.94%。其中，涉及金证投顾的最多，为11件。反映问题主要为投资咨询机构虚假宣传。值得一提的是，2022年全年，湖南证监局收到的与金证顾问相关的投诉为4件，2023年上半年，其投诉量大增已超过上年全年。
记者在黑猫投诉平台看到，近期和金证投顾相关的消费者投诉依然不少，反映的问题包括诱导用户购买服务，跟单操作导致亏损要求退费，承诺收益涉嫌虚假宣传等。例如，近日，有消费者投诉称，金证顾问频发消息诱导独居老人购买其投顾服务，家属发现后要求退回已支付的费用818元。
近日，记者以投资者的身份添加了金证顾问某客服的企业微信。沟通中该客服也发来了其专家团队精选的股票大涨的“战绩”，让记者见证公司的选股“实力”。为促使记者尽快缴纳服务费，对方还发来其他客户最近缴纳服务费的截图，称“昨天推荐的某某股票很多客户买进，有人赚了6个点，有人卖出获利4000多元，服务费一下就赚出来了。”
金证顾问董事长杨扬在去年年底的“守正创新 行稳致远 转型高质量发展”全员大会上表示，高度重视行业整顿和监管处罚，传达监管检查与整改转型要求。后续金证顾问将如何整改、转型？切实维护投资者合法权益，该公司又将采取哪些措施？对此，我们将继续关注。
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