值得一提的是，财咨道母公司麟龙股份今年2月份发布公告称。财咨道母公司沈阳麟龙科技股份有限公司成立于2002年1月，注册资本36590.5万元，是一家以研发、销售证券期货分析软件及金融信息服务、证券投资咨询服务为主导的互联网金融信息综合服务提供商。2021年9月，在最新监管要求下，麟龙股份对其证券类软件业务进行了调整，由子公司财咨道承接全部证券类软件的业务，以确保业务的合规性。
近日，新三板挂牌公司沈阳麟龙科技股份有限公司（下称“麟龙股份”）公告称，旗下财咨道信息技术有限公司（下称“财咨道”）及相关责任人收到了辽宁证监局下发的2张行政监管措施决定书。
决定书显示，财咨道在人员、业务管理方面存在四项违规，辽宁证监局决定对财咨道采取责令改正的行政监管措施，财咨道时任总经理倪忠威作为相关责任人，一同被采取出具警示函的监督管理措施。
监管处罚力度加大
官网信息显示，财咨道信息技术有限公司创立于2000年1月，总部坐落于辽宁沈阳。作为中国证监会依法核准的证券期货经营机构，公司注册资本达1亿，是中国证券业协会会员、中国基金业协会会员。公司以证券分析系统的研发与销售、理财教学、证券投资咨询和基金销售等为主营业务。
记者注意到，财咨道经营范围中的许可项目除证券投资咨询、公募证券投资基金销售，还有第二类增值电信业务，互联网信息服务，以及广播电视节目制作经营等。
资料显示，2007年，财咨道成立了电视网络销售中心，2009年成立了国内首家理财教学网站“石头网”，并在2019年收购海南传媒公司，取得了信息网络传播视听节目许可证。在证券投资咨询机构利用电视广播媒体、自媒体等工具线上展业道路上，财咨道可以说是走在了行业前列。
不过，近期的监管罚单中，财咨道线上自媒体展业的乱象也引起了监管的关注。处罚提到，经查，财咨道存在人员、业务管理不规范，其中一项便涉及自媒体平台直播管理不规范，“个别非投顾人员在直播中对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论性意见。”
财咨道还存在以下违法违规事实：一是人员管理不规范，聘任高级管理人员未向监管部门备案；个别从业人员离职后未办理执业注销登记；个别高级管理人员兼职未向监管部门报告；廉洁从业等内控制度未有效创建。二是营销合规管理不到位，个别营销人员向客户提供投资建议；营销记录留痕不全；存在误导性营销宣传情况。三是客户适当性管理不够规范，个别营销人员存在指导客户进行风险承受能力评估的情况。综上，辽宁证监局决定对财咨道采取责令改正的行政监管措施。
据梳理，2022年6月份，财咨道就曾因“营销人员在证券投资顾问业务推广和客户招揽过程中存在虚假、不实、误导性的营销宣传行为”收到过监管罚单。辽宁证监局对该公司采取了责令改正的监管措施。
不过，从最新罚单来看，财咨道营销合规管理不到位的情况依然存在。监管对财咨道最近的这次处罚采取了“双罚”制度，倪忠威时任财咨道总经理，对相关违规行为负有领导和管理责任，辽宁证监局决定对其采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。
记者注意到，财咨道官网“董事监事及高管”名单中，已没有倪忠威的信息，财咨道的总经理显示为张斌。此外，值得一提的是，财咨道母公司麟龙股份今年2月份发布公告称，公司董事会于2024年2月5日收到董事会秘书倪忠威递交的辞职报告。倪忠威持有麟龙股份1841万股，占公司股本的5.03%，辞职后继续担任董事职务。
倪忠威辞职是否与上述罚单有关？对于监管指出的违规行为，财咨道整改情况如何？对于记者提出的相关问题，财咨道方面仅回复表示，“公司严格按照相关监管要求进行信息披露。”
投诉不断，业绩下滑
财咨道母公司沈阳麟龙科技股份有限公司成立于2002年1月，注册资本36590.5万元，是一家以研发、销售证券期货分析软件及金融信息服务、证券投资咨询服务为主导的互联网金融信息综合服务提供商。
2014年1月24日，麟龙股份登陆新三板，成为全国股转系统扩容后首批挂牌企业。目前麟龙股份旗下有涵盖金融证券服务生态圈的聚合性产品平台——财咨道，以及基金投资服务平台——金基窝，服务客户近300万。
2021年9月，在最新监管要求下，麟龙股份对其证券类软件业务进行了调整，由子公司财咨道承接全部证券类软件的业务，以确保业务的合规性。也是在2021年，麟龙股份的业绩达到了一个小高峰，当年的营收和净利润分别为4.9亿元、1.86亿元，同比分别增长21.44%、33.46%。
这份亮眼的年报引起了监管层的注意。2022年4月21日，股转系统对麟龙股份下发的年报问询函中提到，2021年麟龙股份营业成本同比增长40.10%，毛利率更是达到97.02%，要求其说明报告期内营业成本增长幅度远高于营业收入的原因，以及高毛利率情况是否能够持续。
对此，麟龙股份回复表示，公司毛利率高，和公司的主导产品定价相对较高有关。据介绍，麟龙选股决策系统软件“至尊版”系构成公司营业收入的主要产品，其销售定价在29780元/套，对比指南针、同花顺、大智慧，公司的主导产品的定价均处于较高水平。
另外监管在问询函中指出，“有媒体报道麟龙股份旗下的产品财咨道APP被不少消费者投诉，涉嫌虚假宣传、无法退款等问题”。监管层要求其说明是否存在与消费者的大量纠纷和服务退款情况，以及相关投诉对公司收入的影响。
麟龙股份在回复中披露称，“财咨道”存在用户向发行人及财咨道主管部门投诉、举报的情形，主要系用户付费使用软件产品及周刊产品后，因感到软件使用效果不佳等原因要求公司全额或部分退款。投诉处理方面，公司通常会采取退款、免数据费的方式，与客户达成和解。
财务方面，麟龙股份近两年盈利承压。2022年、2023年，麟龙股份的营收分别为4.71亿元、3.78亿元，同比分别减少3.78%、19.74%；净利润分别为1.55亿元、1.2亿元，同比分别减少16.7%、22.29%。
目前，麟龙股份的收入主要来自于自行开发的证券分析软件销售及数据信息服务和证券投资咨询服务，2023年度，这两块业务占营业收入的比重分别为75.01%和24.19%。其中2021年至2023年，证券分析软件销售及数据信息服务的营收分别为3.83亿元、3.51亿元以及2.84亿元，呈连续下滑趋势。
记者在黑猫投诉平台看到，和“财咨道”相关的投诉有267条，多数属于消费者对软件使用效果不满意而要求退款。麟龙股份证券分析软件销售及数据信息服务收入下滑，是否与客户投诉有关？对此麟龙股份未给予回应，我们将持续关注。
http://www.xfrb.com.cn/article/caijing-jr/13044376620074.html