北京中富金石咨询有限公司四川分公司被四川证监局采取责令改正行政监管措施。决定书显示该公司存在以下问题：一是存在误导性营销宣传的情形；二是合规管理、风险控制机制不健全；三是个别未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资顾问服务。中富金石及四川分公司此前曾因类似违规多次受罚。中富金石公司还频频因投顾服务合同纠纷被客户告上法庭。
近日，北京中富金石咨询有限公司（下称“中富金石”）四川分公司被四川证监局采取责令改正行政监管措施。决定书显示，经查，该分公司存在以下问题：一是存在误导性营销宣传的情形；二是合规管理、风险控制机制不健全；三是个别未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资顾问服务。
记者梳理发现，中富金石及四川分公司此前曾因类似违规多次受罚。此外，中富金石公司还频频因投顾服务合同纠纷被客户告上法庭。就相关违规屡罚屡犯的原因以及整改情况等情况，该公司尚未进行回复。
因老问题多次被罚
据公开资料，中富金石成立于1997年，原名北京清华紫光投资顾问有限责任公司，2010年8月更为现名。中富金石是中国证监会首批批准的专业证券投资咨询机构，目前公司是中国证券业协会会员单位。2016年1月，中富金石四川分公司成立，中富金石总经理李江担任该分公司的法定代表人。据梳理，目前中富金石仅设有四川分公司一家分支机构。
记者梳理发现，近年来中富金石及旗下四川分公司频频被采取监管措施。2019年4月，北京证监局下发的行政监管措施决定书显示，经查，中富金石在开展证券投资咨询业务中，存在以下违规行为：一是公司在业务推广、服务提供环节存在留痕档案缺失情况；二是公司部分营销人员在证券投资顾问业务推广和客户招揽过程中，存在对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传；三是公司部分不具有投顾资格的员工向客户提供了证券投资建议。北京证监局责令中富金石进行全面整改，暂停添加客户6个月。
而中富金石四川分公司则是2022年以来连续三年收到行政监管措施决定书。2022年9月，中富金石四川分公司被指存在以下问题：一是存在未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资顾问服务的情形；二是存在不当宣传的情形。四川证监局对该公司采取责令改正的监督管理措施。
2023年9月，中富金石四川分公司再次被四川证监局采取责令改正的行政监管措施。经查，该分公司存在以下问题：一是个别未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资顾问服务；二是存在误导性营销宣传的情形。
最近一次便是在2024年2月20日。决定书显示，中富金石四川分公司存在以下问题：一是存在误导性营销宣传的情形；二是合规管理、风险控制机制不健全；三是个别未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资顾问服务。四川证监局要求其改正，并收到决定书之日起30日内就上述事项整改落实情况向该局提交书面报告。
可以看到，中富金石及其四川分公司被监管，所涉及的违规事项存在共性，其中员工无资质执业问题多达四次。记者在中国证券业协会看到，目前中富金石共有从业人员326人，在81家证券投资咨询机构中排在25位，人员规模在行业中属于中等偏上。其中具有证券投资咨询资格的为110人，即投资顾问，剩余216人的岗位为一般证券业务。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条“向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。”这意味着，从事上述证券投资顾问业务，必须具有证券投顾资格（已在证券业协会注册登记，而非通过证券投顾考试）。
行业人士指出，无证券投顾资质人员实际从事了投顾业务或投顾服务，历来是证券投顾业务领域违规的重灾区。侧面反映出机构存在合规管理存在不足，对从业人员执业行为监督不到位的问题。
此外，中富金石的误导性营销宣传问题同样出现四次。在行业人士看来，这一问题同样是证券投资咨询机构在业务扩张时合规管理、内控措施跟不上的体现，导致相关违规问题屡罚屡犯。
据悉，近年来，随着互联网的发展，微博、微信、短视频、直播等线上渠道成为证券投资咨询机构揽客的重要渠道。但是因内部管控不到位，时常出现个别营销素材内容及个别自媒体账号名具有一定的误导性，营销宣传合规审核未能覆盖对外营销的全部环节等问题。
记者在中富金石多个投资顾问的微信视频号中看到，其传播素材不乏运用诱导性语言。例如，一则视频介绍了某刘姓客户购买29800元的投顾服务后，四天内买入两只投资顾问推荐的股票，分别盈利3690元和9217元，因此宣称“买两只连赚两只，成功率达到了100%”，“放心跟着我们操作没有任何问题”。另一个付费客户案例介绍视频中，中富金石员工向客户何某表示将“带您做一些小妖股”，“从此打响账户翻身之路”，并在客户盈利后引用其“跟着你们就赚，自己买就亏”等发言进行宣传揽客。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条，证券公司应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。
因投顾服务纠纷多次被诉
值得注意的是，上述违规问题的存在，引发了消费者投诉的增多，个别严重的甚至发展为，客户将证券投资咨询机构告上法庭。
记者在四川消费网看到，今年1月份，李先生投诉称，中富金石公司向其宣传“老师多么有实力，跟上的人都挣钱了，然后就是每天都是哪个票又涨停哪个票又收益多少，以此来劝说利诱我们购买中富的服务”，后李先生购买了27800元的投顾服务，但发现“结果真交了钱就完全不是一回事了”，“一分钱不挣还害我亏了十几万。”李先生认为中富公司夸大公司、夸大老师的实力，票不好就各种理由，要求退回服务费。
另一位顾女士投诉内容与李先生相似。据其介绍，中富金石客服经理张某添加其微信后，宣传称某某买入其公司推荐的金股，盈利百分之几十，或盈利几万。在客户经理的大力宣传下，顾女士支付了共计26000元开通投顾服务，服务期8个月。但交钱后顾女士表示对方提供的投顾服务与此前宣传差距甚大，且企业微信管理员删除了其与客服经理张某的全部对话。顾女士提出退款，被告知需要扣除多项手续费。
可以看到，上述消费者支付的服务费均在2万元以上，数目不小。记者获悉，目前中富金石的投顾服务收费标准共分三档，一档是私人定制版本，收费129800元，服务期12个月，可提供一对一服务和解套策略，这主要针对资金50万以上的客户。二档是进阶服务版本，收费29800元，服务期6个月，可提供个股加实战私域策略，一对一服务，针对的是资金在10万—30万左右的客户。最低档是基础服务版本，4880元服务期3个月，主要享受其实战股票池的个股推送服务，没有单独指导。
记者梳理裁判文书发现，有消费者在中富金石购买投顾服务后，却遭遇了“无资质执业”。四川省成都高新技术产业开发区人民法院披露的一份裁判文书中看到，有消费者魏某在中富金石购买了58000元的投顾服务，在“投资顾问”的带领下操作了多只股票，均出现了不同程度的亏损，最终合计亏损407.83万元。
据判决书披露，中富金石四川分公司指定的向消费者魏某提供投资咨询服务的工作人员为王某某，但王某某在与魏某取得联系后，并未提供实质性的投资咨询服务，合同期间，中富金石公司频繁更换带票老师，先后出现了张某、陈某、杨某、崔某等人与魏某联系带票。在与原告的合同期限内，张某、陈某、崔某未取得投资顾问执业证书，并不具备从事投资顾问业务的资质。法院认为，“正是被告服务方式的管理混乱，才出现频繁变动服务人员、服务人员缺乏资质、咨询服务未尽职责的情况。”
据企查查数据，目前和中富金石公司相关的司法案件17起，其中6起涉及证券投资咨询纠纷，3起涉及服务合同纠纷，2起涉及财产损害赔偿纠纷。
http://www.xfrb.com.cn/article/caijing-zj/10361278912512.html